Can I combine two investment goals? Can I transfer only part of my goal to another goal?
Puis-je combiner deux objectifs d'investissement ? Puis-je transf� rer seulement une partie de mon objectif vers un autre objectif ?
You can easily combine two investment goals on your own in the app. To do so, click on the name of your target and select Transfer and then the desired target. It does not matter whether you use the same investment solution for both goals or not. Note, however, that when combining different investment solutions, units must be sold in order for the target investment solution to be fulfilled. Example: You transfer your units from a target with the investment solution Risky with only shares to a target with a considered investment solution. In order for the Cautious investment solution to be fulfilled for the entire investment amount, units of equity ETFs must be sold and, for example, real estate ETFs must be purchased. This causes transaction costs! What is not possible is the partial transfer of your target. You cannot move half of the 10'000 francs in your target A, i.e. 5'000 francs, to target B. This would trigger a rebalancing, which in turn causes costs. Therefore, it is all or nothing and, as always, we recommend few changes for the most successful investing.
Tu peux sans autre combiner toi-m� me deux objectifs de placement dans l'application. Pour ce faire, clique sur le nom de ton objectif et s� lectionne Transf� rer , puis l'objectif souhait� . Que tu utilises ou non la m� me solution de placement pour les deux objectifs ne joue aucun r� le. Note toutefois qu'en cas de combinaison de diff� rentes solutions de placement, des parts doivent � tre vendues pour que la solution de placement cible puisse � tre remplie. Exemple : tu transf� res tes parts d'un objectif avec la solution d'investissement Risqu� avec uniquement des actions vers un objectif avec une solution d'investissement r� fl� chie. Pour que la solution de placement Prudent puisse � tre remplie pour la totalit� de la somme investie, il faut vendre des parts d'ETF en actions et acheter des ETF en immobilier par exemple. Cela entra� ne des frais de transaction ! Ce qui n'est pas possible, c'est le transfert partiel de ton objectif. Tu ne peux donc pas transf� rer de 1 000 francs sur ton objectif A vers l'objectif B la moiti� , c'est-� -dire 5 000 francs. Cela d� clencherait un r� � quilibrage, ce qui engendrerait � nouveau des co� ts. C'est pourquoi la r� gle est tout ou rien et, comme toujours, nous recommandons peu de changements pour un investissement aussi r� ussi que possible.