Does disability insurance cover cancer?
L'assurance invalidité couvre-t-elle le cancer?
No matter the reason, if you are unable to work, disability insurance comes into play. Contrary to what one might think, it is not your doctor who decides whether your disability is covered by your insurance or not; rather, it is the insurance company. It relies on your situation and your contract to determine whether or not to accept your claim. However, there are also specific insurances for cancers. These can cover the amounts needed to cover hospitalization costs, short and long-term care, medications, etc. These coverages are not part of disability insurance and must be purchased through another insurance policy. While disability insurance helps cover the loss of income for working-age people, other insurance, such as long-term care insurance and critical illness insurance, cover health care expenses directly.
Peu importe la raison, si vous êtes incapable de travailler, l’assurance invalidité entre en jeu. Contrairement à ce que l’on pourrait croire, ce n’est pas votre médecin qui décide si votre invalidité est couverte ou non par votre assurance; c’est plutôt la compagnie d’assurance. Celle-ci se base sur votre situation et sur votre contrat pour déterminer si elle accepte votre réclamation. Cependant, il existe aussi des assurances spécifiques pour les cancers. Celles-ci peuvent couvrir les montants nécessaires pour couvrir les frais d’hospitalisation, les soins de courte et de longue durée, les médicaments, etc. Ces protections ne font pas partie de l’assurance invalidité et doivent être souscrites par un autre contrat d’assurance. Alors que l’assurance-invalidité aide à couvrir la perte de revenu des personnes en âge de travailler, d'autres assurances, comme l’assurance de soins de longue durée et l’assurance maladies graves, couvrent directement les dépenses liées aux soins de santé.