How are the quarterly management and custody fees calculated and debited?
Comment les frais de gestion et de d� p� t trimestriels sont-ils calcul� s et d� bit� s?
Each quarter, management fees of 0.05% and custody account fees of 0.06% are calculated based on the investment amount (excluding the liquidity portion) on the reference date (28 February, 30 May, 31 August and 30 November) and charged directly to your account at the end of the quarter. For technical reasons, the quarterly management and custody fees are charged to all clients regardless of the fee-free amount. The fees on the investment amount below the fee-free amount are subsequently refunded (usually on the next working day). The fees are charged individually for each investment goal. But don't worry, it's not more expensive if you have, for example, 5 goals of 1000 francs each instead of one goal of 5000 francs. So if you apply the quarterly custody and administration fees of 0.11% to each goal, you get a total of 5 � 1.10 5.50 francs, which is exactly the same as 5.50 francs on an investment sum of 5000 francs.
Chaque trimestre, des frais de gestion de 0,05% et des droits de garde de 0,06% sont calcul� s sur la base de la somme plac� e (sans la part de liquidit� s) � la date de r� f� rence (28 f� vrier, 30 mai, 31 ao� t et 30 novembre) et d� bit� s directement de ton compte � la fin du trimestre. Pour des raisons techniques, les frais de gestion et de d� p� t trimestriels sont d� bit� s � tous les clients, ind� pendamment du montant exon� r� . Les frais sur la somme investie en dessous du montant exon� r� sont ensuite rembours� s (en r� gle g� n� rale le jour ouvrable suivant). Les frais s'appliquent s� par� ment � chaque objectif de placement. Mais ne t'inqui� te pas, cela ne te co� tera pas plus cher si tu as par exemple 5 objectifs de 1000 francs chacun au lieu d'un objectif de 5000 francs. Ainsi, si tu appliques les frais de d� p� t et de gestion trimestriels de 0,11% � chaque objectif, tu obtiendras au total 5 � 1,10 5,50 francs, ce qui correspond exactement aux 5,50 francs sur une somme investie de 5000 francs.