Do I have to adjust my personal retirement provision when I move to Switzerland?
Dois-je adapter ma prévoyance privée en cas de déménagement en Suisse?
In Switzerland, we have a different pension system to that of your old country. You should therefore review your existing contracts and policies for personal retirement provision. It's quite possible that your current policy regulates pension benefits differently, for example in the event of disability. What's more, you cannot deduct foreign pension fund payments from taxable income.
In Switzerland, you can save tax annually with a Pillar 3a account. You simply deduct the amount paid-in from your taxable income when you file your tax return. In 2022 you can pay a maximum of CHF 6883 into the pillar 3a account.
It's best to discuss your personal situation with a retirement provision expert. We analyze your personal situation and show you the various options available to you. Make an appointment for this.
Le système de prévoyance suisse n’est pas le même que dans votre ancien pays. Par conséquent, vous devez vérifier vos contrats et polices de prévoyance privée actuels. Il est fort possible que votre police actuelle réglemente différemment les prestations sous forme de rente, par exemple en cas d’invalidité. De plus, les avoirs de prévoyance étrangers ne sont pas déductibles de votre revenu imposable.
En Suisse, vous pouvez économiser des impôts chaque année grâce à un compte du pilier 3a. Pour cela, vous déduisez le montant versé de votre revenu imposable dans votre déclaration d’impôt. En 2022, vous pouvez verser tout au plus 6’883 francs sur le compte du pilier 3a.
Le mieux à faire est de discuter de votre situation personnelle avec une experte ou un expert en prévoyance. Nous analysons votre situation personnelle et vous présentons les différentes possibilités qui s’offrent à vous. Pour cela, prenez rendez-vous.