How can households manage their mortgage costs amidst high interest rates?
Comment les ménages peuvent-ils gérer leurs dépenses hypothécaires dans un contexte de taux d’intérêt élevés?
Households can consider refinancing their mortgage to extend their amortization, make extra payments to reduce the principal faster and shop for the best mortgage rates and terms to manage mortgage costs. It is advisable to consult with a mortgage expert to determine the best course of action based on individual circumstances.
Note: subprime and private mortgages offer longer amortizations, but they are typically suitable for borrowers looking for short-term solutions with an exit strategy.  It’s important to be wary of mortgage brokers who jump to these solutions before explaining why you can’t qualify on the prime lending side.
Les ménages peuvent envisager de refinancer leur hypothèque pour prolonger leur amortissement, effectuer des paiements supplémentaires pour réduire le capital plus rapidement et rechercher les meilleurs taux et conditions hypothécaires pour réduire leurs coûts hypothécaires. Il est conseillé de consulter un expert hypothécaire pour déterminer le meilleur plan d’action en fonction de sa situation personnelle.
Remarque : les prêts hypothécaires à risque et les prêts hypothécaires privés offrent des amortissements plus longs, mais ils conviennent généralement aux emprunteurs qui recherchent des solutions à court terme assorties d’une stratégie de sortie. Il est important de se méfier des courtiers en prêts hypothécaires qui proposent ces solutions avant de vous expliquer pourquoi vous ne pouvez pas bénéficier d’un prêt à taux préférentiel.