Is financial planning the same as investment advice?
La planification financière est-elle identique aux conseils de placement ?
Not at all. Financial planning takes a comprehensive look at all your circumstances to ensure your finances (budgeting, cash flow management, borrowing, insurance, investing, tax planning, etc.) fit with your goals and preferences. Investment advice ensures that the marketable securities in your plan align with your financial planning goals.
Pas du tout. La planification financière tient compte de toutes vos circonstances afin de garantir que vos finances (budgétisation, gestion de la trésorerie, emprunts, assurance*, investissement, planification fiscale, etc.) correspondent à vos objectifs et à vos préférences. Les conseils en placement garantissent que les titres négociables de votre plan sont conformes à vos objectifs de planification financière.