S: Başvuru sahibinin para kaynağının yasal olduğunu ispat etmekte zorlandığı veya gerekli evrakları toparlayamadığı bir durumda ne gibi çözümler ürettiğinizi bizle paylaşabilir misiniz?
C: Tabi ki. Daha önce de söylediğim gibi, müvekkillere paralarının nerede olduğunu kağıda dökmelerini istiyoruz. Daha sonra dosyayı gözden geçirerek olabilecek tüm opsiyonları çıkarıyoruz. Bize herşeyi anlatmalarına rağmen hala para kaynağının ispatı zor görünüyorsa, ‘’Tamam, maddi durumunuz iyi ve muhtemelen etrafınızda maddi durumu iyi olan akrabalarınız veya arkadaşlarınız var. Belki de onlardan birinin size parayı hediye etmesi sizin için daha kolay olacaktır’’ diyoruz. Bir vakada para kaynağını takip etmemiz çok zor görünüyordu. Daha önce de belirttiğim gibi, para yasal yollarla kazanılmıştı fakat yıllar içerisinde bir çok ayrı yere transfer edilmişti ve takip edilmesi çok zordu. Müvekkil, ‘’Maaşla çalışan bir arkadaşım var, aynı zamanda kendi işi var ve Singapur’da başka bir şirket tarafından da maaş alıyor’’ demişti. Müvekkilimiz Bangladeş’tendi. Arkadaşı maaşlı çalıştığı şirketin idari kısmında biraz yer alıyordu ve patronuna, ‘’Bangladeş’te bir iş yapıyorum. Bana 300,000 dolar avans vermeni istiyorum’’ dedi. Kendisinin elinde zaten 250,000 dolar birikim olarak vardı. Patronuyla ilişkisi çok iyiydi ve patronu ona avansı verdi, ayrıca avansı verdiğine dair bir yazı yazdı. Hatta kendisi paranın Bangladeş’ten değil de Singapur’dan transfer olmasını istedi, bu da genellikle karşılaştığımız bir durum. Bu durumun en iyi tarafı da parayı Bangladeş’ten çıkarmadan kullanmayı başarmamız oldu. Para müvekkilin bir arkadaşının Singapur hesabına aktarıldı. Daha sonra o, başka bir arkadaşına parayı hediye ederek Singapur hesabına transfer etti ve o kişi de parayı Bölgesel Merkez’e aktardı. Bu sorunu çözebilmek için bir yol. Her ne kadar bahsettiğim vaka çok spesifik görünse de, gerçekten etrafında maddi durumu oldukça iyi olan ve ellerinde 550,000 dolar olan akrabaları ve arkadaşları olan bir çok müvekkil oluyor. Bu tanıdıklarının yakın tarihte yaptıkları bir emlak satışı veya firmaları için yaptıkları bir ithalat/ihracattan ötürü kendi para kaynaklarını ispat edebilmeleri daha kolay olabiliyor. Bununla birlikte yeni yaptıkları bir iş anlaşmasından ötürü kolayca 700,000 dolar elde ettikleri zamanlar da oluyor. Bizim yapacağımız sadece yapılan iş anlaşmasını ve kazanılan 700,000 doları göstermek oluyor. Müvekkilin arkadaşı 700,000 doları şirket hesabına aktardıktan sonra özel hesabına aktarır, daha sonrasında da müvekkile hediye olarak transfer eder. Eğer müvekkilimizin uluslararası bir işi varsa ve alım satım yapıyorsa, kendi ülkelerinde transfer edilen parayla uğraşmadan direk olarak anlaşma ayarlayarak para transferinin oluşumunu sağlayabilirler. Müvekkil parayı kendi yaşadığı veya arkadaşının yaşadığı ülkeye çiftçilik teçhizatı olarak transfer edebilir. Bu ülke Bangladeş, Hindistan, Pakistan veya hangi ülke olursa olsun farketmez, transfer yapılabilir. Para Kuveyt’te bir banka hesabına transfer edilebilir ve kontratı göstererek, ‘’Bu ithalat çiftçilik teçhizatı için yapılmıştır ve Hindistanlı bir müvekkil ile bir diğer ülkede yaşayan şahıs arasında gerçekleşmiştir’’ diyebiliriz. Bu transfer gerçekleştikten sonra paranın Kuveyt hesabına yatmasını istiyoruz. Eğer bu ilk yapılan iş anlaşmasında yer alıyorsa parayı ülke dışında tutma hakları vardır. Örneğin, Viyetnam gibi bazı ülkelerde böyle bir transfer söz konusu olduğunda kendilerine para aktarımı yapılmasına çok yanaşmıyorlar. ABD Göçmenlik ve Vatandaşlık Servisleri kişinin Bangladeşli, Viyetnamlı, Hindistanlı, veya Pakistanlı olmasını ve müvekille tanıdığının arasındaki iş anlaşmasıyla para transferinin müvekkilin veya Kuveyt banka hesabına yapılmasını umursamaz. Daha sonra bu para Kuveyt banka hesabından Amerika Devleti’nin Bölgesel Merkezi’ne transfer edilir. Bu insanların abartı vergilerden kaçınması için bir başka yoldur. Bu konuyu ve ülkeye para transferindeki koşulları belki başka bir yayında daha detaylı konuşabiliriz. Bu durumlarda bazen bir taşla iki kuş vurulabiliyor.
S: Eğer para müvekkilinize bir arkadaşı veya aile bireyi tarafından hediye edildiyse, veya bazı durumlarda bu birkaç arkadaş veya aile bireyi de olabiliyor, ve diyelim ki bir aile bireyinin altınları var ve onları sattı, ve belki bir erkek kardeşi var o da ev satışı yaparak müvekkile birkaç bin dolar verdi. Müvekkil birkaç farklı kaynaktan yatırım için gerekli parayı toparlamış oldu. Müvekkile arkadaşları ve aile bireyleri tarafından hediye edilmiş paraların kaynaklarını da göstermek şart mıdır? Bir çeşit şema veya akım grafiği çıkararak yazılı ve yeminli ifadelerin desteğiyle hediye edilen paraları göstermek gerekir mi?
C: Tam anlamıyla üstüne bastın. Daha önceden de belirttiğim gibi, diyelim ki başvuru sahibi para kaynağının ispatını yapmakta güçlük çekiyor. Bu durumda aile ve arkadaşlarından gelen paraların kaynakları üzerinden gitmemiz gerekir. Dediğinde haklıydın, her arkadaş veya aile bireyi parasının kaynağının yasal olduğunu ispat etmek zorundadır. Aile bireyi ‘’Şu sebepten sana 50,000 dolar hediye ediyorum’’ dediğinde aile bireyinin o parayı nasıl elde ettiğini belirtmek durumundayız. Bu genellikle çok zor olmuyor. Çoğu zaman bu para düzenli bir maaştan kazanılmış olabiliyor. ‘’Aldığım maaş direk olarak hesabıma yatıyor. Geçen sene içerisinde hesabıma yatan paraları belirten hesap dökümüm burada. Birikimimden her ay kenara koyduğum 7,000 dolar evrakta var. Müvekkile 50,000 dolar hediye ediyorum’’. Bu bir örnek olabilir, veya dediğin gibi bir aile bireyinin elinde altın olabilir. Kendisi, ‘’Bu altını kendim kazandım’’, veya ‘’Bu altın ailemden bana yadigar olarak kaldı’’ diyebilir. Bunu ispat edebilmek için yazılı ve yeminli bir ifade oluşturarak orijinal transfer olduğunu belirtiriz. Hukuki terimlerle konuşacak olursak, her bir hediye ayrı bir kanıt altında olmalıdır. Kanıt A, 50,000 dolar müvekkile transfer edilmiştir. Kanıt adı altında paranın hediye edildiğine dair dilekçeyi sunmamız gerekir. Dilekçede, ‘’Arkadaşıma veya akrabama EB-5 programına başvurabilmesi adına 50,000 dolar armağan ediyorum’’ diye belirtilir. Bunun altında da 50,000 doların nasıl kazanıldığına dair destekleyici belgeler bulunmalıdır.