Aile yemek masasında siyaset ve din tartışmalarından kaçınmanın hikmetini hepimiz anlıyoruz. Bazılarımız bazı şeyleri gizli tutmayı severken, bazılarımız aciliyet gerektirmeden paylaşmaya daha açık olabilir. Bununla birlikte, insanlar ne zaman bir araya gelse, her zaman yumuşak, sakin bir sesle, sizi danışmanına yönlendirmek için ısrar eden, istenmeyen finansal tavsiye ve hatta yatırım tavsiyesi vermeye başlayan bir kişi vardır.
Ekonomimizin geleceği ve dalgalı borsa hakkında çeşitli ve çoğu zaman birbiriyle çelişen spekülasyonlarla bombardımana tutulduğumuzda, finansal tartışmalara dalmaktan kaçınmak neredeyse imkansız. Zenginlik potansiyelimizi korumak ve geliştirmek için sağlam finansal kararlar vermenin yükünü hissettiğimizde korkular mantıksız değildir. Bu nedenle, sonunda, bir mali danışmana havale, istendiğinde veya başka bir şekilde, özellikle size yakın birinden geliyorsa, mantıklı gelmeyebilir.
Aslında, çoğu insan bir danışman veya en sevdiği teyzesi, amcası veya muhasebecisinden bir tavsiye aramaya bu şekilde başlar. Ancak, birikimlerinizi sadece öneriye dayanarak başka birine mi emanet etmelisiniz?
Meşhur yemek masasının etrafındakilere güvenme eğilimindeyiz. Bununla birlikte, mali danışmanlarıyla olan deneyimleri başarılı olsa bile, aynı danışmanın size benzer sonuçlar sağlayacağına veya amcanızın danışmanıyla ilgili herhangi bir anlamlı hukuk sürecini tamamlamış olduğuna dair ne güvenceniz var?
uyarınca Ulusal Finansal Eğitimciler Konseyi Geçen yılki ankette, kişisel mali durumun kötü yönetilmesi ABD’de yaklaşık 254 milyon yetişkine, yılda toplam 352 milyar dolardan fazlaya mal oldu. Ülkenin zaten kırılma noktasında olan refah programlarına artan bağımlılığımızı azaltmak istiyorsak, zenginlik oluşturmak için gereken finansal bilgilere sahip olmanın önemi hiç bu kadar önemli olmamıştı. Rehberlik için doğru finansal danışmanı seçmenin ciddiyeti ve faydaları küçümsenemez. Tanıdık bir tavsiyeye ve anekdotsal bir güvenilirliğin incelenmesine dayanan “içgüdüsel çağrılara” dayalı bir finansal danışman seçmek, muhtemelen veriye dayalı, kanıta dayalı durum tespiti ihtiyacının yerini almamalıdır.
ABD Çalışma Bürosu’nun ülkede kendilerine mali danışman diyen 350.000’den fazla profesyonel olduğunu tahmin ettiği düşünülürse, bir mali müşavir seçmek çok zor olabilir. sayısız koşul, farklı profesyonel. Danışmanlar, bu karışıklığı daha da kötüleştirmek için, yalnızca tüketicinin netlik ve aşinalık bulma mücadelesini şiddetlendirmek için, etiketlere alışılmadık kısaltmalarla adlarının ardından eşlik ediyor.
Ayrıca, bir mali müşavir hakkında edindiğiniz tüm bilgiler doğru, güncel veya eksiksiz değildir. Bir özdenetim kuruluşu olan Finans Sektörü Düzenleme Kurumu ve ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu adalet ve şeffaflığı getirmek için üzerlerine düşeni yaparken, daha yapılması gereken çok şey var. Çok sayıda kötü aktör, savunmasız birçok tüketicinin mali güvenliğini tehlikeye atmak için düzenleyici ve sektördeki boşlukları manipüle etmeye devam ediyor.
Birini aramak ve servetinize güvenmek oldukça göz korkutucu görünse de, mevcut zorlukların ışığında, doğru finansal ekibe sahip olmanın faydaları, kötü olandan daha ağır basmak için çok şey planlamanıza yardımcı olur. diğerine göre Vanguard tarafından çalışmaBir mali danışmanla çalışmak, gelirinizi yılda %3 oranında artırabilir. Bu nedenle, danışman adayları üzerinde gereken özeni gösterin ve piyasada bulunan bilgi yığınları aracılığıyla eleştirel düşünme konusunda akıllı olun.
Bu tatil sezonunda arkadaşlarınızla ve ailenizle bir araya geldiğinizde, sıcaklığı ve kahkahayı paylaşın ve çok çalışmanın ve planlamanın erdemleri üzerinde düşünün. Doğru finansal danışmanı seçmek, en önemli finansal kararınız olabilir.
Stephen Park, New York merkezli Alexandria Capital LLC’nin Müdürü ve CEO’sudur. Finansal hizmetler sektöründe 30 yılı aşkın bir deneyime sahiptir ve yeni başlayanlar, girişimciler ve iş kurucular için kıdemli danışman ve yönetim kurulu üyesi olarak hizmet vermektedir.