Türkiye Bankalar Birliği (TBB), bankaların uzaktan kimlik tespiti yaparak taşınabilir aygıtlar ve bilgisayarlar aracılığıyla müşteri kabul edebileceğini duyurmuştu. Uygulama 1 Mayıs’ta yürürlüğe girecek.
Taşınabilir, web tabanlı uygulamalar, internet şubesi ve telefon hizmeti üzere elektronik hizmetler yoluyla uzaktan kimlik tespitinde istenecek bilgiler belirlendi. Kimlik tespitinde uygulanacak sistemlerse farklı ayrı belirlenecek.
Resmi Gazete’nin bugünkü sayısında yayınlanan bildiriye nazaran kimlik tespiti sırasında istenecek bilgiler ve uygulanacak yola ait unsurlar şöyle:
– Uzaktan kimlik tespitinde uygulanacak formül, yüz yüze yapılan kimlik tespitinde alınması gereken bilgilerin tamamını içerecek.
– Bilgilerin teyidinde taban düzeyde risk ihtiva edecek halde tasarlanacak.
– İmza örneği alınması mecburî olmayacak. Uzaktan kimlik tespiti, daima iş münasebeti tesis edilmeden evvel tamamlanacak.
– Kimlik tespiti kapsamında alınan adres ve kimlik bilgileri ayrıyeten İçişleri Bakanlığı’nın bilgi tabanı üzerinden sorgulanarak teyit edilecek.
– Uzaktan kimlik tespitinde alınan bilgiler, teyide yönelik her türlü bilgi ve doküman ile her türlü ortamdaki kayıtlar talep edildiğinde yetkili mercilere verilmesine imkân verecek halde koruma edilecek.
– Müşteri hakkında hata gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine dair önlemler kapsamında alınması gereken bilgiler alınacak.
– Minimum olarak iş alakasının hedefi ve mahiyeti (hesap açma emeli, talep edilen eserler ve benzeri) belirlenecek. Sürece husus malvarlığının ve müşteriye ilişkin fonların kaynağı ile ortalama gelir bilgisi istenecek.
– Açılacak hesabın aylık varsayımı süreç hacmi ve süreç sayısına yönelik bilgiler alınacak.
– Yükümlülerce, uzaktan kimlik tespitine ve müşterinin tanınmasına ait olarak bildiriyle getirilen konulara riayet edilmemesi halinde 5549 sayılı kanunda öngörülen cezalar uygulanacak.🔥10