Banka, mevduat sahiplerinin (çoğunlukla teknoloji işçileri ve risk sermayesi destekli şirketler) bankaya hücum etmesinden sonra iflas etti.
Amerika Birleşik Devletleri Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), Silicon Valley Bank’ın varlıklarına Cuma günü el koyarak, 2008 mali krizinin zirvesinde Washington Mutual’dan bu yana en büyük banka iflasını işaret ediyor.
Banka, çoğunlukla teknoloji işçileri ve risk sermayesi destekli şirketlerden oluşan mevduat sahipleri paralarını çekmeye başladıktan sonra iflas etti ve bankada bir hücum yarattı.
Silikon Vadisi Bankası, teknoloji endüstrisine yoğun bir şekilde maruz kaldı ve on yıldan uzun bir süre önce Büyük Durgunluğa giden aylarda olduğu gibi bankacılık sektöründe bulaşma şansı çok az. Büyük bankalar benzer bir durumu önlemek için yeterli sermayeye sahiptir.
FDIC, Silicon Valley Bank’ın kapatılması emrini verdi ve Cuma günü tüm mevduatlarına derhal el koydu. FDIC tarafından yapılan açıklamada, bankanın iflas anında 209 milyar dolar varlığı ve 175.4 milyar dolar mevduatı olduğu belirtildi. Mevduatlardan kaçının 250.000 $ sigorta limitinin üzerinde olduğu belli değildi.
Özellikle, FDIC, genellikle bir bankanın düzenli tasfiyesi olduğunda ortaya çıkan Silikon Vadisi varlıklarının alıcısını açıklamadı. FDIC ayrıca iş gününün ortasında bankanın varlıklarına el koydu, bu da durumun ne kadar vahim hale geldiğinin bir işareti.
Silicon Valley Bank’ın mali sağlığı, bankanın daha yüksek faiz oranları ve ekonomiyle ilgili endişeler arasında sermaye pozisyonunu güçlendirmek için 1.75 milyar dolara kadar artırma planlarını açıklamasının ardından bu hafta giderek daha fazla sorgulanmaya başladı. Silicon Valley Bank’ın ana şirketi olan SVB Financial Group’un hisseleri, Nasdaq’taki açılış zili öncesinde işlemler durdurulmadan önce yaklaşık yüzde 70 oranında düştü.
CNBC haberleri, sermaye artırma girişimlerinin başarısız olduğunu ve bankanın artık kendisini satmaya çalıştığını bildirdi.
morarma haftası
Ülkenin en büyük 16. bankası olan Silicon Valley Bank küçük değil. Federal Rezerv’in faiz oranlarını artırması ve daha riskli teknoloji varlıklarını yatırımcılar için daha az çekici hale getirmesi nedeniyle son 18 ayda sert darbe alan girişim sermayesi destekli (VC destekli) şirketler için önemli bir finansal kanal görevi görüyor.
Risk sermayesi destekli şirketlere, harcamalarını karşılamak için Silikon Vadisi Bankası’ndan en az iki aylık “yakma” nakdi çekmeleri tavsiye edildiği bildirildi. Tipik olarak, VC destekli şirketler karlı değildir ve işlerini yürütmek için ihtiyaç duydukları parayı ne kadar hızlı kullandıkları – sözde “yanma oranları” – yatırımcılar için önemli bir ölçüdür.
Bank of America ve JPMorgan gibi çeşitlendirilmiş bankaların hisseleri, Çalışma Bakanlığı tarafından Cuma günü yayınlanan ve ücret artışlarının Şubat ayında yavaşladığını gösteren veriler nedeniyle erken bir düşüşten çıktı. Ancak bölgesel bankalar, özellikle teknoloji endüstrisine yoğun bir şekilde maruz kalanlar düşüşteydi.
Ne olursa olsun, çürük bir hafta oldu.
S&P 500 bölgesel bankalar endeksi yüzde 4,3 düşerek bu haftaki kaybını yüzde 18’e getirerek 2009’dan bu yana en kötü haftasını yaşadı. Büyük ve orta ölçekli bankaları içeren S&P 500 bankalar endeksi yüzde 0,5 düşerek bu haftaki kaybını 2009’a getirdi. yüzde 11,5’ten fazla.
SVB’deki sorunlar, ABD Merkez Bankası ve diğer merkez bankalarının ucuz para çağını sona erdirerek enflasyonla mücadele etme kampanyasının piyasadaki kırılganlıkları nasıl açığa çıkardığının altını çiziyor.
Federal Rezerv ABD faiz oranlarını sıfıra yakın seviyelerden 450 baz puan yükseltirken, Avrupa Merkez Bankası avro bölgesini 300 baz puan artırdığı için, küresel borçlanma maliyetleri geçen yıl içinde on yılların en hızlı artışını gerçekleştirdi.
‘Kaos’
Daha yüksek faiz oranları, birçok startup için ilk halka arz piyasasının kapanmasına ve özel bağış toplamayı daha maliyetli hale getirmesine neden olduğundan, Silikon Vadisi Bankası’nın bazı müşterileri para çekmeye başladı.
Banka, itfaları finanse etmek için Çarşamba günü çoğunluğu ABD Hazine tahvillerinden oluşan 21 milyar dolarlık bir tahvil portföyü sattı. Banka Perşembe günü, fonlama boşluğunu doldurmak için 2,25 milyar dolarlık adi hisse senedi ve tercihli dönüştürülebilir hisse senedi satacağını duyurdu.
Basınla konuşma yetkisi olmadığı için adının açıklanmasını istemeyen bir risk sermayesi şirketinde Birleşik Krallık merkezli bir müdür, Reuters’e şirketinin Silikon Vadisi Bankasındaki dört hesaptan “tek haneli milyonlar” çekmek için acele ettiğini söyledi. Perşembe günü geç.
Kaynak, durumu “kaos” olarak nitelendirdi.
Teknoloji sektörü sert bir darbe aldı ve oranlar yükseldikçe piyasanın diğer köşelerinde stres ortaya çıktı.
Duruma yakın kaynaklar Reuters’e Perşembe günü bazı startup’ların kurucularına önlem olarak Silikon Vadisi Bankası’ndan para çekmelerini tavsiye ettiğini söyledi.
Analitik şirketi Ortex’e göre, bankadaki açığa satış satıcıları Çarşamba günkü kapanıştan bu yana 717 milyon dolar kar etti.
Bir yatırım araştırma şirketi olan New Constructs’ın CEO’su David Trainer, “Piyasa, kâr etmeyen şirketlerle iş yapan veya kendileri kâr etmeyen şirketlerden bıktı” dedi.
CNBC’ye göre Hazine Bakanı Janet Yellen, Cuma günü Capitol Hill’de milletvekillerine bakanlığın son gelişmelerden haberdar olduğunu ve durumu izlediğini ve bankaların kayıp yaşamasını “endişe konusu” olarak nitelendirdiğini söyledi.
Bloomberg News’in bildirdiğine göre, ABD’li düzenleyiciler Cuma günü bankanın Kaliforniya ofislerine gelirken görüldü.