Zorluklar
Dolandırıcılık, bankacılık sektöründe büyük bir sorundur. Dolandırıcılık uzmanı Frank McKenna’ya göre 2016 yılında, elektronik dolandırıcılık, kart dolandırıcılığı ve kredi dolandırıcılığı gibi ilk 10 dolandırıcılık türü yıllık zararlarda 181 Milyar Dolar’ı oluşturdu ve sayılar sadece artıyor. Dolandırıcılığın tespit edilmesi ve önlenmesi, çok çeşitli dolandırıcılık türleri ve gözden geçirilmesi gereken işlem hacmi ve manuel veya kural tabanlı sistemlerin buna ayak uyduramaması nedeniyle bankalar için büyük bir zorluktur.
Fırsat
AI, dolandırıcılık kalıplarını bulmak için büyük hacimli işlemleri analiz etmek ve ardından bu kalıpları gerçek zamanlı olarak gerçekleşen dolandırıcılığı tanımlamak için kullanmak için kullanılabilir. Dolandırıcılıktan şüphelenildiğinde, AI modelleri işlemleri doğrudan reddetmek veya soruşturma için işlemleri işaretlemek için kullanılabilir ve hatta sahtekarlık olasılığını puanlayabilir, böylece araştırmacılar en umut verici vakalarda çalışmalarını önceliklendirebilirler. AI modeli, işlemi işaretleme kararı için neden kodları da sağlayabilir. Bu neden kodları, araştırmacıya sorunları ortaya çıkarmak için nereye bakabileceklerini söyler ve soruşturma sürecini kolaylaştırmaya yardımcı olur. Yapay zeka, şüpheli işlemleri gözden geçirip temizlerken ve hileli faaliyetlere yol açmayan kalıplardan kaçınmak için yapay zeka modelinin anlayışını otomatik olarak güçlendirirken araştırmacılardan da öğrenebilir.