نحدث عن أشهر مخططات الاحتيال وكيفية التهرب عنها.
البيتكوين وهو (EXANTE: Bitcoin) يعمل بسرعة ولا يعرف الحدود، ومعاملاته يستحيل إلغاؤها. ولكن مع الأسف هذه المواصفات تجذب كذلك أناساً ليس من أمثالي وأمثالك، فمع تزايد شعبية العملة المشفرة يحيط بها النصابون أكثر وأكثر.
لذا فمن المهم جداً مراعاة التدابير الاحترازية وحماية النفس بأقصى حد من الأشخاص سيئي النية. وها هي أشهر طرق الاحتيال بالبيتكوين. من أُنذر فهو مسلح.
هرم البيتكوين
في مثل هذا الحال يجوز أن يغروك بربح عالي فوق الحد بودائع قليلة جداً. هنا يعمل مبدأ الهرم الكلاسيكي: يجذب المستثمرون الأوائل المزيد والمزيد من أناس جدد ويقبضون الإيرادات على حساب ودائعهم. وكما هو الحال في كافة المخططات المماثلة حين ينخفض تدفق المستثمرين الجدد ينهار الهرم.
يمكن الكشف عن هرم البيتكوين بعدة دلائل:
- يعد منظموه بإيرادات/ فوائد عالية جداً،
- يضمنون "أنك لن تفقد أموالك"،
- يعجلونك بالكلمات: "ينبغي الاستثمار بأقصى سرعة وإلا يفوتك الوقت"،
- قلة التحقق من المعلومات حول الشركة وأصحابها،
- سحب الموارد صعب،
- تنتشر روابط للتسجيل مع مكافآت كبيرة في شبكات التواصل الاجتماعي على نطاق واسع.
الاحتيالات مع المحافظ والبورصات
وهنا يجري الحديث عن المواقع الاحتيالية. بعضها تتظاهر بمحافظ البيتكوين، والأخرى بالبورصات، وبعضها بهذا وذاك.
خلال فترة محدودة بعد التسجيل تعمل بصورة طبيعية من أجل إغفالك وكسب ثقتك. تودع البيتكوينات أو النقد الإلزامي وأنت مطمئن، فتدخر الموارد على الحساب، وبعد ذلك يتلاشى النصابون مع أموالك.
كيف تقي نفسك من الغش:
- لا تتعامل إلا مع الشركات المعروفة المسجلة،
- حاول التحقيق من شخصيات العاملين أو الأصحاب،
- ادرس ماذا يكتب عن المحفظة/ البورصة المختارة في المنشورات والمنتديات الموثوقة،
- احذر البورصات والتطبيقات وملحقات المستعرض مجهولة الاسم أو المنفتحة حديثاً.
أين تجد المعلومات عن النصابين
من المستحيل جمع قائمة موضعية للنصابين، إذ إنشاء موقع جديد سهل جداً لذا بمقدرة القراصنة تغيير ساحاتهم باستمرار. إذن لا بد لك من تعلم الكشف عن المقترحات المشكوكة بنفسك (كما جاء أعلاه) والاستعلام.
لحسن الحظ غالباً ما يناقشون (وبكثرة) في مجتمع العملات المشفرة الناطق بالإنجليزية أحداث الاحتيالات. وها هي أشهر الفروع حيث يمكن القراءة عن الاحتيالات: