عندما يوصي خبير التمويل الشخصي Dave Ramsey صناديق النمو والدخل، ماذا يقصد؟ هل هذه فئة متبادلة الأموالأم أسلوب استثمار أم كلاهما؟ يشير ديف إلى مستشاريه الاستثماريين للحصول على معلومات تفصيلية ولكن هذه المقالة توفر جميع المعلومات التي تحتاج إلى معرفتها حول صناديق النمو والدخل.
ما هي صناديق النمو والدخل؟
التعريف البسيط للنمو والدخل هدف الاستثمار الذي يتكون من الاستثمار في الأوراق المالية النمو والدخل. هذا لا يزال تعريف واسع للغش لأنه نمو هو هدف استثمار الأسهم واسعة النطاق و الإيرادات يمكن أن تشير إلى الأسهم أو السندات (أو كليهما). يمكن للمرء أن يقول ذلك حتى محفظة متنوعة من الصناديق المشتركةوتتكون من صناديق الأسهم والسندات المختلفة ، ولها هدف نمو ودخل.
أسهم النمو هي الأوراق المالية للشركات التي لديها القدرة على زيادة أرباحها بشكل أسرع من متوسط الشركة. مخزون الدخل هي تلك التي تدفع أرباح أعلى من المتوسط. السندات ، التي يتم تضمينها في فئة الدخل الثابت الأوسع ، هي أوراق مالية ذات دخل لأنها تدفع فائدة للمستثمر.
كلمة تحذير النمو والدخل
أنا أحب ديف رمزي ويسعدني أن أخبر أي شخص أنه أحد الأسباب التي جعلتني أستثمر في الصناديق المشتركة. ديف جيد أيضا في حفظ الأشياء
العديد من صناديق النمو والدخل تتضمن بشكل ملائم عبارة "النمو والدخل" في اسم الصندوق الرسمي. لكن هذا اللقب المريح يمكن أن يكون مضللاً. على سبيل المثال ، أحد أفضل صناديق النمو والدخل أداءً في السنوات الأخيرة هو Calamos Growth & Income (CGIIX). هذا الصندوق لا يتألف من الأسهم ولكن بالأحرى أحزمة قابلة للطي; هناك فرق كبير.
مثال شائع لصندوق النمو والدخل هو Vanguard Growth & Income (الطليعة للنمو والدخل)VQNPX) ، التي تستثمر فقط في الأسهم (مخزون النمو وأسهم القيمة). في حين أن هذا قد يستحق وصف النمو والدخل في عالم الاستثمار في الأسهم ، إلا أنه لا توجد سندات في الصندوق (العديد من مستثمري الدخل يفضلون استخدام السندات في محافظهم).
خلاصة القول عن صناديق النمو والدخل
من المحتمل أن يكون من الخطأ الاستثمار في صناديق النمو والدخل كنوع من صناديق الاستثمار المشترك ، ولكنك قد تتعلم كيفية ذلك بناء محفظة من الصناديق المشتركة وإنشاء هدف استثماري يناسب احتياجاتك على أفضل وجه. لا يوجد خطأ بطبيعته في صناديق النمو والدخل ، ولكن هناك خطأ في إخبار الجمهور الكبير بأن نوعًا معينًا من الصناديق مناسب لأي شخص للشراء والاحتفاظ به.
علاوة على ذلك ، هناك أموال يمكن اعتبارها نموًا ودخلًا لا يتم تصنيفها دائمًا على هذا النحو. فمثلا، صناديق مؤشر S&P 500 سيحتفظ بشكل طبيعي بمزيج من مخزون النمو وأسهم القيمة (الدخل). إذا كان المستثمر يملك بالفعل صندوقًا مثل هذا ، والملايين يمتلكون ، فلن يحتاجوا إلى صندوق نمو ودخل آخر.
ولكن مع كل ما قيل ، يتكون هذا من معلومات عامة قد تكون أو لا تنطبق على أساس فردي. لذلك من المهم أن يجد المستثمرون أموالاً تناسب أهدافهم الشخصية وتحملهم للمخاطر وأن يقوموا بواجبهم المنزلي ، بدلاً من قراءة أو الاستماع إلى منظور واحد. خيار آخر هو توظيف مستشار استثماري جيد.
تم التحديث في 30 مايو 2019 بواسطة كينت ثون.
إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات الواردة في هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط ، ولا يجب إساءة تفسيرها على أنها نصيحة استثمارية. لا تمثل هذه المعلومات تحت أي ظرف من الظروف توصية بشراء أو بيع الأوراق المالية.
اهلا بك! شكرا لتسجيلك.
كان هناك خطأ. حاول مرة اخرى.