حقق بيت التمويل الكويتي "بيتك"، نقلة نوعية في عالم الصيرفة الرقمية من خلال تبني ومواكبة آخر وأحدث خدمات التكنولوجيا المالية FinTech والتحول الرقمي في الصناعة المصرفية، وتطبيق الذكاء الاصطناعي في العمليات التشغيلية ضمن مهنية عالية ومعايير عالمية.
كما نفذ "بيتك" منظومة متكاملة من المبادرات والمشاريع التقنية لتطبيق استراتيجية التحول الرقمي، بما في ذلك ترقية البنية التحتية للبنك وتعزيز مستويات الأمان وتحيل البيانات، وتطوير منصات الخدمات المصرفية، واطلاق جيل جديد من الحلول المصرفية.
وانفرد "بيتك" خلال العام 2018 بابتكار عدة خدمات تقنية مبتكرة من اهمها تقنية الذكاء الاصطناعي عبر تنفيذ برنامج روبوت للعمليات التشغيليةRPA لتبسيط العمليات الداخلية المتعلقة بعمليات تمويل العملاء، بهدف زيادة الكفاءة وتوفير الوقت. كما أطلق "بيتك" خدمة الشات بوت Chatbot على أبرز منصاته سواء كان ذلك عبر الإنترنت أو الهاتف المحمول وهي متاحة للعملاء على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع، وهو ما يحسن الخدمات الخاصة لعملاء الألفية.
وأطلق "بيتك" الفرع الذكي الاول من نوعه في الكويت KFH Go والذي يوفر خدمات مصرفية عصرية ومتكاملة للعملاء على مدار الساعة. ويضم الفرع الذكي KFH GO الذي لا يوجد فيه اي موظفين، أحدث اجهزة الـ XTM واجهزة الصرف الآلي وجهازي ايداع نقدي يستقبل كل منهما 300 ورقة نقدية في العملية الواحدة ويمكن التواصل المباشر من خلال اجهزة XTM بالصوت والصورة مع موظفي الخدمة الهاتفية، ويستطيع العملاء اجراء اكثر من 30 خدمة بما في ذلك السحب النقدي بدون بطاقة عن طريق الموبايل من خلال الرمز التعريفي QR code ومن خلال البطاقة المدنية ومن خلال رقم الهاتف وانشاء المعاملات التجارية "المرابحة"، وطلب البطاقات الائتمانية ومسبقة الدفع، وتحديث البيانات ورقم الهاتف وتفعيل البطاقات المصرفية وفتح الودائع والحسابات، وغيرها من الخدمات المصرفية والتمويلية التي تغني عن زيارة الفرع او التعامل المباشر مع الموظفين.
وأطلق "بيتك" خدمة KFH-Wallet المدعومة بخدمة التمكين الرقمي للدفع عبر الهواتف الذكية MDES، وهي منصة مبتكرة تساعد على تحويل اي جهاز متصل بالإنترنت الى جهاز دفع الكتروني. وتتيح الخدمة للعملاء اضافة بطاقات بنكية محددة على هواتفهم المحمولة واتمام عمليات الشراء عبر الموبايل دون استخدام البطاقة.
وأطلق "بيتك" خدمةKFH Xpress لعمليات التحويلات المالية الفورية، حيث يمكن للعميل تحويل الاموال مباشرة من حسابه من خلال الخدمة المصرفية عبر الانترنت KFH Online او تطبيق kfhonline للهواتف الذكية، الى المستفيدين في أي مكان وفي اي وقت من خلالها بشكل آمن وسريع.
كما اطلق خدمة "اطلب تمويلك أون لاين" التي تمكن العملاء من طلب تمويل عبر تطبيق KFH.Online دون حاجة العميل لزيارة اي من فروع البنك.
وأعلن "بيتك" عن بدء التشغيل الفعلي لخدمة التحويلات المالية الفورية عبر الحدود باستخدام شبكة ريبل RippleNet، وذلك بعد ان تم اجراء الاختبارات الفنية اللازمة للتأكد من جاهزية الخدمة، والحصول على الموافقات اللازمة من بنك الكويت المركزى.
وتتوفر الخدمة بالتحويل بالريال السعودي الى حساب مستفيدين في مصرف الراجحي، ثم تتوسع لتشمل فيما بعد دولا اخرى وعملات مختلفة، موفرة لعملاء "بيتك" فرصة تحويل الاموال بشكل امن وسريع، مباشرة من حساب العميل عبر موقع "بيتك" على الانترنت. ويعمل "بيتك" يعمل على الانتهاء من المراحل الاخيرة لتمكين العميل من اجراء التحويلات الخارجية الفورية من خلال تطبيق KFH Online عبر الهاتف النقال.
واستكمل "بيتك" بنجاح تحديث وتطوير النظام المركزي لشبكة SWIFT "السويفت" الخاصة بالتراسل الآمن للمدفوعات بين البنوك المحلية والعالمية الى آخر تحديث 7.2. ويخدم التحديث الجديد لنظام شبكة "سويفت" المركزي، كافة بنوك المجموعة: "بيتك-تركيا"، و"بيتك-ماليزيا"، و"بيتك- البحرين". وقد تم انجاز التحديث بانسيابية ونجاح تام حسب الخطة لكل بنك من بنوك المجموعة المنتشرة على جغرافيات متنوعة.
تركيا:
ووسع "بيتك-تركيا" جهاز XTM ليصل عددها اليوم 51 جهازاً في 9 مدن. وفي إطار استراتيجية التحول الرقمي وتوفير أحدث الخدمات المصرفية لكافة شرائح المجتمع، أعلن "بيتك - تركيا" عن تطوير أجهزة الخدمة الذاتية التفاعلية XTM بطريقة تخدم فئة الصم عبر إطلاق لغة الإشارة، وهو ما يفتح آفاقا جديدة في الخدمات المصرفية المتطورة.
وتتاح الخدمة الجديدة عبر أجهزة XTM بلغة الإشارة أمام أكثر من 3 ملايين شخص من فئة الصم، سواء كانوا من عملاء "بيتك- تركيا" أم عملاء البنوك الأخرى.
ويهتم البنك الذي يعد أحد رواد الصناعة المصرفية في تركيا، في تطوير المشروعات التي تركز على التكنولوجيا المالية، وتجمع بين التطبيق العملي لأجهزة الصرف الآلي والكثير من الخدمات المقدمة في الفروع.
البحرين:
دشن "بيتك – البحرين"، المنتج الجديد كلياً "جزيل"، والذي يعد منصة رقمية لفتح الحسابات المصرفية بمملكة البحرين ودول مجلس التعاون الخليجي. ويقدم "جزيل" تماشياً مع إستراتيجية التكنولوجيا المالية (FinTech) للعملاء في البحرين، ومن ثم في دول مجلس التعاون الخليجي، إمكانية فتح حساب توفير قائم على مبدأ المضاربة، وحساب البشارة، مع تفعيل خدمات أخرى عبر التطبيق.
كما تقدم "جزيل" خدمة التعرف على العميل إلكترونياً، إذ يتحقق من صحة معلومات العميل عبر الاتصال عن بُعد Video Conferencing وتمكن منصة "جزيل" العملاء من فتح الحساب في غضون دقائق فقط من دون الحاجة لزيارة الفرع.
ويهدف "جزيل" من خلال شعاره "خيرك بصيرفتك" لمكافأة مشتركي مجتمع جزيل الرقمي، بمزايا تختص بالمسؤولية المجتمعية تتمحور حول تطوير الذات، التعليم والرعاية الصحية، إذ تعد ميزات المجتمع جزءاً من العديد من الخدمات المميزة التي سيتم طرحها في المستقبل القريب.
وتوفر منصة "جزيل" عدداً من المميزات المتخصصة، ومن ضمنها التحقق في الوثائق الرسمية، ومسح ونسخ الوثائق الرقمية بما في ذلك التوقيع، والتعرف على الوجه، وإيجاد هوية رقمية وغيرها الكثير.
ويمكن للمنصة التحقق من الوثائق الممسوحة ضوئياً من قبل العميل، عبر تطبيق إلكتروني، بحيث سيتم تنبيه البنك فوراً بعد اجراء اي عملية.
ماليزيا:
وفاز الموقع الإلكتروني لـ"بيتك- ماليزيا" بجائزة أفضل موقع الكتروني للشركات من مجلة الأعمال والتمويل الإسلامي Islamic Business& Finance وخضع الموقع الإلكتروني لـ"بيتك- ماليزيا" إلى مجموعة من التغييرات والتحديثات العامة، بما فيها الاستعانة بأعلى المعايير المطبَّقة في المواقع الإلكترونية العالمية سواء من ناحية التصميم أو المحتوى. وباعتباره واجهة رئيسية للبنك، استثمر "بيتك" بقوة في تطويره ليكون متماشياً مع التغير السريع الذي يطرأ على الصناعة المصرفية، والتحول الرقمي وزيادة الاعتماد على التكنولوجيا في المقام الأول.
مراكز بحوث وابتكار متخصصة
ويعد "بيتك" أول بنك يمتلك مركزاً متخصصاً للبحوث والابتكار، يعتبر حاضنة لابتكار وتطوير الافكار الى تطبيقات عملية وخدمات ومنتتجات مصرفية متطورة وقنوات الكترونية بديلة. كما يمتلك "بيتك- تركيا" مركز بحوث وابتكار متخصص يضم طاقما من مئات المهندسين للعمل على تطوير وابتكار الانظمة والخدمات في القطاع المصرفي.
مبادرات تعزيز الابتكار الرقمي
وخلال العام 2018 حرص "بيتك" على دعم المبادرات المتعلقة بالتحول الرقمي والخدمات التكنولوجية، وتشجيع أنشطة ريادة الأعمال والبحوث والابتكار، حيث شارك البنك في العديد من المؤتمرات التي تعنى بدعم منظومة الخدمات التكنولوجية ومبادرات الحلول الرقمية، ومنها جائزة "بيتك" للمشاريع الناشئة KFH People’s Choice Start-Up Award، وهي الجائزة الأولى من نوعها على مستوى الكويت والتي كانت من نصيب شركة سكراب الناشئة Scrrap، تأكيدا على حرص "بيتك" على تحفيز ودعم الابتكار وتسليط الضوء على المواهب والمبتكرين الناشئين وعالم التقنية الحديثة، بما يتماشى مع رؤية الكويت 2035 والتي تهدف للتحوّل لمركز مالي وتجاري.
وشارك "بيتك" كراع بلاتيني في النسخة الثالثة من مؤتمر "عرب نت الكويت". كما شارك في فعاليات مخيم "كودد" الصيفي للأطفال الذي يهدف الى تعليم أساسيات لغات البرمجة والتكنولوجيا باستخدام الروبوتات بأحدث الأدوات والوسائل.
وشارك "بيتك" للسنة الخامسة على التوالي في منتدى الحكومة الإلكترونية تعزيزا لسجله الحافل في الانجازات في تبني آخر وأحدث وسائل التكنولوجيا المالية FinTech والتحول الرقمي في الصناعة المصرفية.
ويواصل "بيتك" الاستثمار في التكنولوجيا ودفع عجلة استراتيجية التحول الرقمي لتبني أحدث التطورات في الساحة المصرفية وطرح كل ماهو جديد من خدمات ومنتجات، وابتكار مبادرات رقمية نوعية تلبي تطلعات العملاء وتمنحهم تجربة مصرفية رقمية مميزة، وتعزز مكانة "بيتك"، المؤسسة المالية الاسلامية الرائدة عالميا.