Assuming you have other credit and you have outstanding balances. Canceling increases your credit utilization %..

Lets say you have two cards and one has a balance
A:$50/$100
B: $0/$100
You are using 25% of your available credit.

You cancel card B

Your are now using 50% of your available credit.

Credit scores are a bit of a scam, they measure more your ability to keep paying than anything else... in fact most companies would prefer you keep paying your minimum and send them money for ever.

This is why the following can also hurt your score:
- Having TOO Much available credit, IE you have lots of cards with $0 on them but the total credit has become a risk in-case you snap and max them all at once.
- You have no credit cards, and have always payed for everything.. Even if you have good income, this can be a problem if they haven't been able to build a history of your reliability to pay.

If you have Netflix check if the movie [Maxed Out](_URL_0_) is still on their... it explains consumer debt fairly well.
ඔබට වෙනත් ණය ඇති අතර ඔබට හිඟ ශේෂයන් ඇතැයි උපකල්පනය කරන්න. අවලංගු කිරීම ඔබේ ණය භාවිතය % වැඩි කරයි.. ඔබට කාඩ්පත් දෙකක් ඇති අතර එකක ශේෂයක් තිබේ යැයි සිතමු: $50/$100 B: $0/$100 ඔබ ඔබේ පවතින ණය වලින් 25%ක් භාවිතා කරයි. ඔබ B කාඩ්පත අවලංගු කරයි ඔබ දැන් ඔබේ පවතින ණය වලින් 50%ක් භාවිතා කරයි. ණය ලකුණු ටිකක් වංචාවකි, ඒවා අන් සියල්ලටම වඩා ගෙවීමට ඇති ඔබේ හැකියාව මැන බලයි... ඇත්ත වශයෙන්ම බොහෝ සමාගම් කැමති වන්නේ ඔබ ඔබේ අවම මුදල දිගටම ගෙවා ඔවුන්ට සදාකාලිකව මුදල් යැවීමටයි. පහත සඳහන් දෑ ද ඔබේ ලකුණු වලට හානියක් විය හැක්කේ එබැවිනි: - ලබා ගත හැකි ණය විශාල ප්‍රමාණයක් තිබීම, IE ඔබට ඩොලර් 0ක් සහිත කාඩ්පත් රාශියක් ඇති නමුත් ඔබ ඒවා එකවරම කඩා ඉවත් කර උපරිම කළහොත් සම්පූර්ණ ණය අවදානමක් බවට පත්ව ඇත. - ඔබට ක්‍රෙඩිට් කාඩ්පත් නොමැති අතර, සෑම දෙයකටම සෑම විටම ගෙවා ඇත.. ඔබට හොඳ ආදායමක් තිබුණද, ගෙවීමට ඔබේ විශ්වාසනීයත්වය පිළිබඳ ඉතිහාසයක් ගොඩනගා ගැනීමට ඔවුන්ට නොහැකි වුවහොත් මෙය ගැටලුවක් විය හැකිය. ඔබට Netflix තිබේ නම් [Maxed Out](_URL_0_) චිත්‍රපටය තවමත් ඔවුන්ගේ මත තිබේදැයි පරීක්ෂා කරන්න... එය පාරිභෝගික ණය හොඳින් පැහැදිලි කරයි.