Fractional Reserve banking is not started from scratch in any of the economies. They simply plug it in to the system. So there is some extent of money already present in the system for the Fractional reserve banking to work.

 >  where is the money used to pay interest over and above the principal coming from? 

The system will collapse if everyone will pay off debt. There will be no money left. That is why central banks will print crazy amount of money to keep the cash flow going.
භාගික සංචිත බැංකුකරණය කිසිදු ආර්ථිකයක මුල සිටම ආරම්භ නොවේ. ඔවුන් එය සරලවම පද්ධතියට සම්බන්ධ කරයි. එබැවින් භාගික සංචිත බැංකුකරණය ක්‍රියා කිරීම සඳහා දැනටමත් යම් ප්‍රමාණයක මුදල් පද්ධතිය තුළ පවතී. &gt; මුලික මුදලට ඉහලින් පොලී ගෙවීමට භාවිතා කරන මුදල් කොහෙන්ද? හැමෝම ණය ගෙවන්න ගියොත් සිස්ටම් එක කඩා වැටෙනවා. මුදල් ඉතිරි නොවනු ඇත. මුදල් ප්‍රවාහය දිගටම පවත්වා ගැනීම සඳහා මහ බැංකු පිස්සු මුදල් මුද්‍රණය කරන්නේ එබැවිනි.