Imaginați-vă că sunteți un consilier financiar. În funcție de obiectivele financiare ale clientului, oferă o recomandare cu privire la tipul de vehicul de investiții pe care ar trebui să îl ia în considerare.
Profilul clientului: Cuplu căsătorit în 30 de ani, venit stabil, fără copii, care caută să economisească pentru pensionare în 30 de ani.
Având în vedere profilul dvs. financiar și obiectivele pe termen lung, recomand luarea în considerare a unui portofoliu diversificat de investiții cu o combinație de acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale. Având un venit stabil și un orizont de investiții lung, vă puteți permite să vă asumați unele riscuri pentru profituri potențial mai mari. Menținerea unui portofoliu bine diversificat va contribui la atenuarea riscurilor în timp.