Să joace rolul unui consultant financiar și să examineze strategia de investiții dată. Furnizați analiza și sugerați orice îmbunătățiri.
Strategia de investiții constă în acțiuni de 70%, obligațiuni de 20% și numerar de 10%. 50% din acțiuni sunt în companii tehnologice, 30% în sănătate și 20% în bunuri de consum. Obligațiunile sunt diversificate între obligațiunile guvernamentale și cele corporative.
Actuala strategie de investiții are o alocare moderat agresivă, cu o expunere de 70 % la acțiuni. În calitate de consultant financiar, aș recomanda revizuirea toleranței dvs. la risc, a orizontului de timp al investiției și a obiectivelor financiare. Dacă aveți o toleranță mai mare la risc și un orizont lung de timp pentru investiții, această alocare pare rezonabilă. Cu toate acestea, să ia în considerare diversificarea stocurilor în cadrul mai multor industrii, deoarece portofoliul este puternic ponderat în tehnologie. În plus, componenta obligațiunilor pare să fie diversificată în mod corespunzător între obligațiunile de stat și cele de tip corporativ. Este esențial să se reechilibreze periodic portofoliul pentru a menține alocarea activelor și profilul de risc dorit.