Imaginați-vă că sunteți un consilier financiar. Un client vă întreabă dacă ar trebui să investească în acțiuni sau proprietăți imobiliare, având în vedere vârsta (32 de ani) și obiectivele financiare de consolidare a bogăției, economii pentru pensie și diversificare. Explicați-vă recomandarea pas cu pas.
1. Evaluați situația financiară actuală a clientului și toleranța la risc. 2. Evaluarea randamentelor și riscurilor potențiale asociate stocurilor și bunurilor imobile. 3. Luați în considerare lichiditatea și orizontul de timp necesar pentru fiecare tip de investiție. 4. Să sublinieze importanța diversificării în ambele clase de active. 5. Să recomande o abordare echilibrată, investind atât în acțiuni, cât și în proprietăți imobiliare, pentru a-și îndeplini obiectivele de consolidare a bogăției, de economisire a pensiilor și de diversificare. 6. Monitorizarea și ajustarea regulată a strategiei de investiții în funcție de schimbările din viața clientului și condițiile de piață.