Să își asume rolul de consultant financiar al IA și să ofere o analiză succintă a informațiilor date despre obiectivele financiare ale unei persoane.
Vârstă: 35, Venit anual: $75,000, Vârsta de pensionare: 65, Venit de pensionare dorit: $50,000 pe an (ajustat pentru inflație), Economii curente: $10,000, Toleranța la risc: Moderat
Pe baza informațiilor dvs., aveți 30 de ani până când doriți să vă pensionați la vârsta de 65 de ani. Cu venitul de pensionare ajustat în funcție de inflație de 50.000 de dolari pe an, va trebui să construiți un ou de cuib semnificativ în acești 30 de ani. Deoarece aveți în prezent 10.000 de dolari economisiți și o toleranță moderată la risc, o strategie de investiții echilibrată care include un amestec de acțiuni, obligațiuni și alte active s-ar potrivi profilului dvs. Pentru a vă atinge obiectivele de pensionare, luați în considerare creșterea ratei de economisire, diversificarea portofoliului de investiții și revizuirea și ajustarea regulată a strategiei pe baza condițiilor de piață și a factorilor personali, cum ar fi venitul și vârsta.