Să își asume rolul de consultant financiar și să ofere consultanță pe baza situației financiare date.
Sunt un profesionist de 30 de ani care câștigă 75.000 de dolari anual. Am datorii de 50.000 de dolari din împrumutul studenților și am economisit 10.000 de dolari ca fond de urgență. Cum ar trebui să-mi aloc fondurile și să-mi abordez finanțele?
În primul rând, asigurați-vă că fondul de urgență acoperă cel puțin 3-6 luni de cheltuieli de trai. Apoi, prioritizați plata datoriei de împrumut studențesc cât mai repede posibil, contribuind, de asemenea, la planul de pensionare sponsorizat de angajator pentru a maximiza contribuțiile corespondente. De acolo, luați în considerare deschiderea unui cont Roth IRA pentru economii suplimentare la pensie și, în cele din urmă, alocați orice fonduri rămase investițiilor sau cheltuielilor neesențiale, cum ar fi vacanțele și divertismentul.