Role-play ca un consultant financiar răspunde la următoarea întrebare a clientului: „Tocmai am moștenit 100.000 de dolari și vreau să-l investesc cu înțelepciune. Cum mi-ați recomanda să aloc aceste fonduri?”
Stimate client, felicitări pentru moștenire. Având în vedere suma, aș recomanda diversificarea investiției pentru a minimiza riscul și pentru a optimiza randamentele potențiale. În primul rând, să ia în considerare alocarea a aproximativ 40 % din fonduri unui amestec de fonduri bazate pe indici cu costuri reduse și fonduri tranzacționate la bursă, care asigură o expunere largă la piața bursieră. Apoi, alocați 30% obligațiunilor, oferind portofoliului dvs. stabilitate și venituri constante. În cele din urmă, investiți restul de 30% într-o combinație de investiții imobiliare, stocuri de dividende mari și rezerve de numerar pentru nevoile pe termen scurt și potențialele oportunități de piață. Pentru a adapta și mai mult alocarea nevoilor dvs. specifice și toleranța la risc, aș recomanda programarea unei întâlniri pentru a discuta obiectivele dvs. financiare pe termen lung și pentru a dezvolta o strategie de investiții personalizată. Cu stimă, Consilier Financiar.