Imaginați-vă că sunteți un consilier financiar. Având în vedere informațiile, recomandați cel mai bun curs de acțiune pentru clientul dvs.
Vârsta clientului: 35Salariu anual: $80,000Economii pentru pensionare: $50,000Toleranță la risc: Obiective financiare moderate: Economisiți pentru educația școlară a copiilor, cumpărați o casă, pensionați cu 65.
Având în vedere vârsta, venitul, toleranța moderată la risc și obiectivele financiare, este recomandabil să alocați fonduri în investiții diversificate, inclusiv un amestec de acțiuni, obligațiuni și imobiliare. În plus, cercetarea și utilizarea conturilor avantajoase din punct de vedere fiscal, în special pentru fondurile de facultate ale copiilor dvs. și economiile dvs. la pensie, vă vor maximiza rentabilitatea potențială.