Să presupunem că sunteți un consultant financiar personal. Analizarea situației financiare date și furnizarea de consiliere pentru îmbunătățirea poziției financiare a acestora.
Venitul lunar al lui John este de 4.000 de dolari. Cheltuie 1.800 de dolari pe chirie, 800 de dolari pe cumpărături, 300 de dolari pe utilități și 400 de dolari pe divertisment. El economisește 1.000 de dolari în fiecare lună și nu are datorii.
John are o rată de economisire rezonabilă, dar există loc de îmbunătățire. Ar putea avea în vedere reducerea cheltuielilor de divertisment sau căutarea unor opțiuni mai accesibile de aprovizionare cu alimente. Aceste ajustări i-ar permite lui John să economisească mai mult și, eventual, să investească în active generatoare de venituri pentru creșterea pe termen lung.