Evaluați strategia de investiții dată utilizând date istorice și oferiți sugestii de îmbunătățire.
Strategia de investiții constă în alocări egale pentru fondurile indexate S&P 500, obligațiuni de trezorerie pe termen lung ale SUA și aur. Portofoliul este reechilibrat anual.
Pe baza datelor istorice, un portofoliu cu alocări egale pentru S&P 500, obligațiuni de trezorerie pe termen lung ale SUA și aur a oferit o combinație diversificată de active cu profiluri de risc și randament variabile. Această combinație are ca rezultat o volatilitate globală mai scăzută a portofoliului și o experiență mai lină a rentabilității pentru investitori. Cu toate acestea, unele sugestii de îmbunătățire includ luarea în considerare a toleranței la risc a investitorului, a orizontului de timp și a obiectivelor financiare specifice pentru a adapta portofoliul în consecință. În plus, explorarea altor clase de active, cum ar fi acțiunile internaționale, bunurile imobile sau investițiile alternative, ar putea oferi o diversificare suplimentară și ar putea spori rentabilitatea portofoliului.