Imaginați-vă că sunteți un consilier financiar. Un client dorește să investească în acțiuni individuale, precum și fonduri mutuale. Conturați un model de plan de investiții pentru ea.
Detalii financiare ale clientului: Venit anual: $100,000, Economii: $50,000, Varsta: 35, Toleranta la risc: Moderat
Pe baza detaliilor financiare ale clientului, un plan de investiții eșantion ar implica o combinație echilibrată de stocuri individuale și fonduri mutuale. Cu o toleranță moderată la risc, ea ar putea dori să aloce 60% din investițiile sale fondurilor mutuale, inclusiv o combinație de fonduri de index și fonduri gestionate activ care vizează atât stocurile cu capitalizare mare și cu capitalizare mică, precum și expunerea internațională. Restul de 40 % ar putea fi alocat stocurilor individuale din diverse sectoare, cum ar fi tehnologia, asistența medicală, bunurile de consum și finanțele, pentru a minimiza riscul prin diversificare. Stocurile alese ar trebui să prezinte o situație financiară solidă, avantaje concurențiale puternice și să aibă o istorie de bună guvernanță corporativă. Acest plan poate fi revizuit periodic, cu ajustări efectuate în funcție de condițiile pieței și de nevoile financiare în schimbare ale clientului.