هؤلاء (1) مستشارون معينين للتعويضات التقاعدية، (2) منظمات التصنيف الإحصائي المعترف بها على المستوى الوطني، (3) بعض المستشارين المرتبطين بمستشارين استثماريين مسجلين لدى لجنة الأوراق المالية الأمريكية، و (4) المستشارين الجدد الذين لديهم توقع معقول بأن يصبحوا مؤهلين للتسجيل لدى لجنة الأوراق المالية الأمريكية في غضون 120 يومًا.
مستشارو المعاشات التقاعدية هم مجموعة قد تكون مؤهلة للتسجيل مع SEC في غضون 4 أشهر.