الخطوات الرئيسية هي حساب مقدار الدخل الذي يحتاجونه للتقاعد، وتقدير مقدار دخل التقاعد الذي يمكن أن يتوقعه من الضمان الاجتماعي والمعاشات التقاعدية التي يدعمها صاحب العمل، وتحديد مقدار ما يحتاجونه لإنقاذه.
حساب الدخل مفيد عند معرفة مقدار ما يحتاجه الشخص للتقاعد.