Tổ chức tín dụng phải lưu trữ hồ sơ tín dụng bao gồm những giấy tờ nào theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024?
Căn cứ pháp lý cho câu trả lời bao gồm:
khoản 1 Điều 104 Luật Các tổ chức tín dụng 2024

Theo khoản 1 Điều 104 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có hiệu lực thi hành từ ngày 01/07/2024 quy định về lưu trữ hồ sơ tín dụng như sau:
Lưu trữ hồ sơ tín dụng
1. Tổ chức tín dụng phải lưu trữ hồ sơ tín dụng, bao gồm:
a) Tài liệu, dữ liệu đề nghị cấp tín dụng;
b) Tài liệu, dữ liệu thẩm định, quyết định cấp tín dụng;
c) Hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng; hồ sơ về biện pháp bảo đảm trong trường hợp có áp dụng biện pháp bảo đảm;
d) Tài liệu, dữ liệu phát sinh trong quá trình sử dụng khoản cấp tín dụng liên quan đến hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng.
2. Thời hạn lưu trữ hồ sơ tín dụng thực hiện theo quy định của pháp luật về lưu trữ.

Với câu hỏi: Tổ chức tín dụng phải lưu trữ hồ sơ tín dụng bao gồm những giấy tờ nào theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024?

Ta có kết luận: Như vậy, theo quy định này, tổ chức tín dụng phải lưu trữ hồ sơ tín dụng bao gồm những tài liệu dưới đây:
- Tài liệu, dữ liệu đề nghị cấp tín dụng;
- Tài liệu, dữ liệu thẩm định, quyết định cấp tín dụng;
- Hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng; hồ sơ về biện pháp bảo đảm trong trường hợp có áp dụng biện pháp bảo đảm;
- Tài liệu, dữ liệu phát sinh trong quá trình sử dụng khoản cấp tín dụng liên quan đến hợp đồng, thỏa thuận cấp tín dụng.
khoản 1 Điều 104 Luật Các tổ chức tín dụng 2024
Khoản 1 Điều 104 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 mới nhất số 32/2024/QH15  mới nhất
Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng không phải tuân thủ quy định tại các điều 136, 137, 138 và khoản 3 Điều 144 của Luật này. Trường hợp số tiền phải trích lập dự phòng rủi ro lớn hơn chênh lệch thu chi từ kết quả kinh doanh hằng năm, chưa bao gồm số tiền dự phòng rủi ro đã tạm trích trong năm, thì số tiền trích lập dự phòng rủi ro bằng chênh lệch thu chi.
Quốc hội
18/01/2024
32/2024/QH15
Vương Đình Huệ
Luật
Trong thời gian kiểm soát đặc biệt, tổ chức tín dụng không phải tuân thủ quy định tại các điều 136, 137, 138 và khoản 3 Điều 144 của Luật này. Trường hợp số tiền phải trích lập dự phòng rủi ro lớn hơn chênh lệch thu chi từ kết quả kinh doanh hằng năm, chưa bao gồm số tiền dự phòng rủi ro đã tạm trích trong năm, thì số tiền trích lập dự phòng rủi ro bằng chênh lệch thu chi.
Khoản 1 Điều 104 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 mới nhất số 32/2024/QH15  mới nhất