 يجب أن تشمل عملية الذكاء الاصطناعي للكشف عن الأنشطة الاحتيالية في المعاملات المالية تحليل البيانات لعدة جوانب، مثل معلومات العملاء وتفاصيل المعاملات وتفاصيل التاجر وتاريخ الدفع. يجب أن يستخدم العملية الذكاء الاصطناعي خوارزميات لتحديد الأنماط والكشف عن الشذوذ في البيانات. يمكن استخدام هذه الأنماط والشذوذ لتحديد المعاملات المشبوهة أو الاحتيالية. بالإضافة إلى ذلك، يجب أن تضع عملية الذكاء الاصطناعي عتباتٍ قابلة للتخصيص لضمان مراقبة المعاملات غير العادية والتحقيق فيها.
 صمم عملية تعتمد على الذكاء الاصطناعي للكشف عن الأنشطة الاحتيالية في المعاملات المالية.