susunan organisasi serta sistem dan prosedur kerja, termasuk susunan personalia, yang paling sedikit meliputi 1 manajemen sumber daya manusia antara lain mengenai kebijakan tata tertib pegawai, kepangkatan, remunerasi, promosi, kesejahteraan pegawai, pelatihan dan pengembangan kompetensi 2 uraian tugas dan tanggung jawab Direksi, Dewan Komisaris, Pejabat Eksekutif, dan pegawai 3 fungsi audit internal 4 pengelolaan kas 5 penempatan dana dan pemberian kredit 6 penghimpunan dana 7 pembukuan 8 pengelolaan dan penyimpanan dokumen dan 9 pengelolaan teknologi informasi e.