Het is misschien niet het meest bevredigende antwoord maar het is heel lastig om deze vraag eenduidig te kunnen beantwoorden. Er zijn teveel factoren die van invloed zijn.
Door de lage hypotheekrente op dit moment zijn de woonlasten van een koophuis relatief laag. Er zijn alleen steeds minder huizen te koop. Dit zorgt ervoor dat huizenprijzen stijgen. In veel steden in Nederland worden huizen zelfs boven de vraagprijs verkocht. Dit geeft weer druk op de woonlasten omdat je een hogere hypotheek nodig kan hebben om een huis te kopen dat aan jouw woonwensen voldoet.
De markt voor huren wordt gekenmerkt door vaak lange wachttijden voor sociale huurwoningen en vrije sector huurwoningen die enorm aan de prijs zijn. Dit laatste is met name van toepassing in de Randstad. Een huis kopen is vaak dan ook interessanter dan een huis huren in de vrije sector. Maar dan moet er op de plek waar jij wilt wonen wel iets te koop staan.
Het voordeel van vermogensopbouw door aflossing is ook een veelgehoord argument voor het kopen van een huis. Huur zou immers ‘weggegooid geld’ zijn. Het gaat er uiteindelijk maar net om wat er bij jouw situatie past.
Een mooi vertrekpunt is om eerst te kijken naar wat je eigenlijk per maand kan besteden aan wonen. Hou hierbij rekening met alle bijkomende vaste lasten en de eenmalige kosten waar je mee te maken kan krijgen. Een huur of koophuis moet je ook nog leuk inrichten. En bij het kopen van een huis heb je ook eenmalige kosten die je uit eigen spaargeld moet betalen.