De mobiel bankieren apps worden steeds geavanceerder. Toen in 2007 de iPhone werd geïntroduceerd werd er door banken nog vanuit een marketingperspectief een app gelanceerd. De app had vaak weinig met bankieren te maken en men was er ook op gericht om met de introductie van de app free publicity te creëren. Immers, een app was destijds nog uniek en daarmee nieuws. Ik noem die tijd ook wel het eerste plateau in de evolutie van mobiel bankieren.
Het tweede plateau was de fase waarin banken quick & dirty apps mobiel bankieren apps lanceerde. Deze waren verre van ideaal. Houtje touwtje werden saldi en bij-en afschrijvingen uit de systemen van de bank gehaald. Er was geen integratie met bijvoorbeeld internet bankieren.
Inmiddels hebben de banken ‘nette’ apps gebouwd, die een keurige integratie kennen met de zogeheten back end systemen van de banken. Het zijn bijvoorbeeld de ‘mobiel bankieren 2.0’-apps van ING en ABN AMRO.
De uitdaging voor de toekomst ligt bij het vierde plateau: how to leverage touch points? De mobiel bankierende klant heeft vaker, zij het kortstondig, contact met zijn bank. Er ligt voor banken de uitdaging om die touch points beter te benutten, door meer en op het juist moment service te bieden of op een gepaste wijze relevante aanbiedingen te doen. Ik ben benieuwd welke bank dit als eerste oppakt.
Verantwoord rijgedrag en big data maken autoverzekeringen goedkoper My Private CFO bewijst dat ook het traditionele private banking kan verande...