Hoe presteerde uw bank de eerste drie maanden van 2019?
Het eerste kwartaal van 2019 is achter de rug en de inventarissen voor einde maart zijn beschikbaar. Tijd om de balans op te maken van een schitterend kwartaal. De aandelenmarkten konden mooi profiteren van een stevig herstel. Deze 'rebound' van het zwakke 2018 werd vooral aangevuurd door de centrale banken. De rente werd terug verlaagd of in ieder geval met de nodige aankondigingen lager geduwd.
De modelportefeuilles die we opstelden bij de Vermogensgids konden meesurfen op deze sterk stijgende beurzen. De indexportefeuilles bewogen knap mee met de markt en klopten alvast de meeste bankenfondsen. De 'outperformance' van 2018 zet zich dus door.
Gepubliceerd op 31-03-2019
Wat is het verschil tussen een klassiek beleggingsfonds en een indexfonds?
Laat ons misschien beginnen met een toelichting van wat een beleggingsfonds juist is. Als vermogensbeheerder zag ik vaak dat klanten de beleggingsfondsen klasseerden als aparte beleggingscategorie. De essentie is echter dat een beleggingsfonds een verzameling is van andere beleggingen. Een fonds bestaat voornamelijk uit aandelen of obligaties of een mengeling van de twee voorgaande. Een deelbewijs van een fonds is dus een stukje van de taart van een grote beleggingsportefeuille die een financiële instelling voor u beheert.