words: 8.12.2011 Επίσημη Εφημερίδα της Ευρωπαϊκής Ένωσης Γ 326/113 ΟΔΗΠΕΣ ΟΔΗΓΙΑ 2011/89/ΕΕ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΙΚΟΥ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟΥ ΚΑΙ ΤΟΥ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟΥ της Ί6ης Νοεμβρίου 2011 για τροποποίηση των οδηγιών 98/78/ΕΚ, 2002/87/ΕΚ, 2006/48/ΕΚ καὶι 2009/128/ΕΚ ὁσον αφορὰ τη συμπληρωματική εποπτεία των χρηματοπιστωτικών οντοτήτων που ανήκουν σε χρηματοπιστωτικοὺς ομίλους ετερογενών δραστηριοτήτων (Κείμενο που παρουσιάζει ενδιαφἑρον για τον ΕΟΧ) ΤΟ ΕΥΡΩΠΑΙΚΟ ΚΟΙΝΟΒΟΥΛΙΟ ΚΑΙ ΤΟ ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΙΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ, Έχοντας υπόψη τη Συνθήκη για τη λειτουργία της Ευρωπαϊκής Ένωσης, καὶ ιδίως το ἀρθρο 53 παράγραφος Ἱ, Έχοντας υπόψη την πρόταση της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, Μετὰ τη διαβίβαση του σχεδίου νομοθετικής πράξης στα εθνικά κοινοβούλια, Έχοντας υπόψη τη γνώμη της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (1), Αποασίζοντας σύμφωνα µε τη συνήθη νομοθετική διαδικασία (), Εκτιμώντας τα ακόλουθα: (1) (1 ) ϱ) Η οδηγἰα 2002/87/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου. καὶ του Συµβουλίου της 16ης Δεκεμβρίου 2002 σχετικἀ µε τη συμπληρωματική εποπτεἰα πιστωτικών ιδρυμάτων, ασφαλιστι- κὠν. επιχειρήσεων καὶ επιχειρήσεων επενδύσεων χρηµατοπι- στωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων () δίνει στις αρµόδιες αρχὲς του χρηματοπιστωτικού τοµέα συμπληρωμα- τικὲς εξουσίες καὶ εργαλεία για την εποπτεία των ομίλων πολλών ρυνμιζόµενων οντοτήτων που . δραστηριοποιούνται σε διάφορους τομεῖς των χρηματοπιστωτικών  αγορών. Οι εν λόγω ὁμιλοι, (χρηματοπιστωτικοί ὁμιλοι ετερογενών δρα- στηριοτήτων (ΧΟΕΔ)»), εἶναι εκτεθειμένοι σε κινδύνους («κίν- δυνοι ομίλου») στους οποἰους συγκαταλέγονται: οι κίνδυνοι διάχυσης, που περιλαµβάνουν την εξάπλωση των κινδύνων σε ολόκληρο τον ὀμιλο, της συγκέντρωσης κινδύνων, ἦτοι της εμφάνισης του ἴδιου τύπου κινδύνου σε διάφορα τµή- ματα του. ομίλου ταυτόχρονα, της πολυπλοκότητας που συνεπάγεται η΄ διαχείριση πολλών  διαφορετικών . νομικών οντοτήτων, των  δυνητικών συγκρούσεων συμφερόντων, καθώς καὶ των δυσκολιών που. ενέχει ο επιμερισμὸς των ἴδιων. κεφαλαίων του σε ὀλες τις ρυὑμιζόμενες οντότητες- μέρη του ΧΟΕΔ, ὡστε να αποφεύγεται η πολλαπλή χρησι- µοποίηση του. κεφαλαἰου. Οἱ ΧΟΕΔ Όθα πρέπει συνεπώς να υπόκεινταισε εποπτεία συμπληρωματική της εποπτείας σε μεμονωμένη ἡ ενοποιηµένη βάση ἡ σε επίπεδο ομίλου, χωρίς αλληλεπικαλύψεις και χωρὶς να επηρεάζεται ο ὀμιλος, ανεξάρτητα απὀ τη νομική του υπὀσταση. ΕΕ Ο 62 της 26.2.2011, σ. ]. Θέση του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου της δης Ιουλίου 2011 (δεν ἐχει δημοσιευθεί ακόμη στην Επίσημη Εφημερίδα) και απόφαση του Συµβου- λίου της δης Νοεμβρίου 2011. ΕΕ Ι. 35 της 11.2.2002, σ. Ἱ. (2) . Επιβάλλεται να εξασφαλιστεί η συνοχή μεταξύ των στόχων της οδηγἰας 2002/87/ΕΚ αφενός, καὶ των οδηγιών του Συμ- βουλίου 723/239/ΕΟΚ (3) καὶ 92/49/ΕΟΚ (), καὶ των οδη- γιών . 98/78/ΕΚ (Ώ, ' 2002/83/ΕΚ , . 2004/39/ΕΚ , 2005/68/ΕΚ θ), ' 2006/48/ΕΚ (0, ' 2006/49/ΕΚ (3 2009/65/ΕΚ (3, 2009/138/ΕΚ (3 καὶ. 2011/61/ΕΕ (3 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συµβουλίου, αφετὲ- ρου, ώστε να διασφαλιστεἰ η κατἀλληλη συµπληρωματική εποπτεία των ασφαλιστικών καὶ τραπεζικών ομίλων, συµπε- ριλαμβανομένων καὶ εκεῖνων που αποτελούν μέρος µιας µει- κτής δομἠς χρηµατοπιστωτικών συμμετοχών. (1) Πρώτη οδηγία 723/239/ΕΟΚ του Συµβουλίου, της 24ης Ιουλίου 1973, περὶ συντονισμού των νομοθετικών, κανονιστικών καὶ διοικητικὠν. δια- τἆξεων που αφορούν την ανάληψη. δραστηριότητας πρωτασφαλἰίσεως, εκτὸς της ασφαλίσεως ζωἠς, καὶ την ἀσκηση αυτής (ΕΕ Ι. 228 της 16.8.1972, σ. 3). () Οδηγία 92/49/ΕΟΚ του Συµβουλίου, της Ίδης Ιουνίου 1997, για τον συντονισμό των νομοθετικών, κανονιστικών καὶ διοικητικὠν. διατάξεων που αφορούν την πρωτασφἀλιση, εκτός της ασφἀλειας ζωἠς (τρίτη οδηγία για την πρωτασφάλιση εκτός της ασφἀλειας ζωής) (ΕΕ Ι. 228 της 11.8.1997, σ. 1). (0) Οδηγία 95/75/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συμβουλίου, της 27ης Οκτωβρίου 1998, σχετικὰ µε τη συµπληρωματική εποπτεἰα των ασφαλιστικών καὶ αντασφαλιστικών επιχειρήσεων στο πλαίσιο ασφα- λιστικού ἡ αντασφαλιστικού ομίλου (ΕΕ Ι. 330 της 5.12.1998, σ. 1). () Οδηγία 2002/83/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συµβου- λῖου, της 5ης Νοεμβρίου 20072, σχετικά µε την ασφἀάλιση ζωἠς (ΕΕ Ε 345 της 19.172.2002, σ. 1). () Οδηγία 2004/39/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συµβου- λίου, της 21ης Απριλίου 2004, για τις αγορὲς χρηματοπιστωτικών μέσων (ΕΕ Ι. Τ45 της 20.4.2004, σ. 1). () Οδηγία 2005/68/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συµβου- λῖου, της Ίθης Νοεμβρίου 2005, σχετικά µε τις αντασφαλίσεις (ΕΕ Ε 323 της 9.12.2005, σ. 1). (0) Οδηγία 2006/48/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συµβου- λίου, της 1 4ης Ιουνίου 2006, σχετικἀ µε την ανάληψη καὶ την ἀσκηση δραστηριότητας πιστωτικών. ιδρυμάτων (ΕΕ Ι. 177 της 30.6.2006, σ. 1). Οδηγία 2006/49/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβου- λίου, της 14ης Ιουνίου 2006, για την επάρκεια των ιδίων κεφαλαἰων των επιχειρήσεων επενδύσεων καὶ των πιστωτικών ιδρυμάτων (ΕΕ Ι. 177 της 30.6.2006, σ. 201). Οδηγία 2009/65/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συµβου- λῖου, της Έδης Ιουλίου 20009, για τον συντονισμὀ των νοµοθετικών, κανονιστικών καὶ διοικητικὠν διατάξεων σχετικἀ µε ορισµένους οργανι- σμοὺύς συλλογικών επενδύσεων σε κινητὲς αξίες (ΟΣΕΚΑ) (ΕΕ Ι. 302 της 17.11.2009, σ. 37). Οδηγία 2009/1358/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συµβου- λου, της 25ης Νοεμβρίου 2009, σχετικά µε την ανάληψη: καὶ την ἀἄσκηση δραστηριοτήτων ασφάλισης καὶ αντασφἀλισης. (Φερεγγυότητα Π), (ΕΕ Ι. 335 της 17.12.2009, σ. Ἡ. Οδηγία 2011/61/ΕΕ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου καὶ του Συµβου- λίου, της δης Ιουνίου 2011, σχετικἀά µε τους διαχειριστὲς οργανισμών εναλλακτικών επενδύσεων (ΕΕ Ι. 174 της 1.7.2011, σ. 1). (11 -- (12 --- (13 --- ρ' --