words: 8.12.2011 Europeiska unionens officiella tidning L 326/113 DIREKTIV EUROPAPARLAMENTETS OCH RÅDETS DIREKTIV 2011/89/EU av den 16 november 2011 om ändring av direktiven 98/78/EG, 2002/87/EG, 2006/48/EG och 2009/138/EG vad gäller extra tillsyn över finansiella enheter i ett finansiellt konglomerat (Text av betydelse för EES) EUROPAPARLAMENTET OCH EUROPEISKA UNIONENS RÅD HAR ANTAGIT DETTA DIREKTIV med beaktande av fördraget om Europeiska unionens funktions- sätt, särskilt artikel 53.1, med beaktande av Europeiska kommissionens förslag, efter översändande av utkastet till lagstiftningsakt till de natio- nella parlamenten, med beaktande av Europeiska centralbankens yttrande (!), i enlighet med det ordinarie lagstiftningsförfarandet (?), och av () 0) () följande skäl: Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn över kreditinsti- tut, försäkringsföretag och värdepappersföretag i ett fi- nansiellt - konglomerat (?) ger behöriga myndigheter inom den finansiella sektorn kompletterande befogenhe- ter och verktyg för tillsyn av grupper bestående av många reglerade enheter, vilka bedriver verksamhet inom olika sektorer av finansmarknaderna. Dessa grupper, så kallade finansiella konglomerat, är exponerade för risker (grupp- risker) som innefattar risk för spridning, dvs. att risker sprids från en del av en grupp till en annan, koncent- rationsrisker, dvs. att samma typ av risk uppstår sam- tidigt i olika delar av gruppen, komplexiteten i att han- tera många olika juridiska enheter och potentiella intres- sekonflikter samt svårigheten att fördela lagstadgat ka- pital till alla de reglerade enheter som ingår i det finan- siella konglomeratet, och på så sätt undvika dubbelt ut- nyttjande av kapital. Finansiella konglomerat bör därför i EUT C 62, 26.2.2011, s. 1. Europaparlamentets ståndpunkt av den 5 juli 2011 (ännu ej offent- liggjord i EUT) och rådets beslut av den 8 november 2011. EGT L 35, 11.2.2003, s. 1. Ö (2) () () () () sig vara föremål för en kompletterande extra tillsyn ut- över den tillsyn som sker av ett enskilt företag, ett kon- soliderat företag eller en grupp, utan att dubbelarbete sker och att det påverkar gruppen, oavsett gruppens juri- diska struktur. Överensstämmelse bör säkerställas mellan syftena med å ena sidan direktiv 2002/87/EG, och å andra sidan rådets direktiv 73/239/EEG (') och 92/49/EEG (”), samt Europa- parlamentets - och = rådets = direktiv = 98/78/EG ('), 2002/83/EG (”), — 2004/39/EG (), — 2005/68/EG (?), 2006/48/EG (!9), — 2006/49/EG (!!), — 2009/65/EG (!2), 2009/138/EG (!2) och 2011/61/EU (!), för att möjlig- göra lämplig extra tillsyn av försäkrings- och bankgrup- per, inbegripet då de ingår i en blandad finansiell hol- dingstruktur. Rådets första direktiv 73/239/EEG av den 24 juli 1973 om sam- ordning av lagar och andra författningar angående rätten att eta- blera och driva verksamhet med annan direkt försäkring än livför- säkring (EGT L 228, 16.8.1973, s. 3). Rådets direktiv 92/49/EEG av den 18 juni 1992 om samordning av lagar och andra författningar som avser annan direkt försäkring än livförsäkring (tredje direktivet om annan direkt försäkring än liv- försäkring) (EGT L 228, 11.8.1992, s. 1) Europaparlamentets och = rådets  direktiv 98/78/EG av den 27 oktober 1998 om extra tillsyn över försäkrings- och återförsäk- ringsföretag som ingår i en försäkrings- eller återförsäkringsgrupp (EGT L 330, 5.12.1998, s. 1). Europaparlamentets och rådets direktiv 2002/83/EG av den 5 november 2002 om livförsäkring (EGT L 345, 19.12.2002, s. 1). Europaparlamentets och rådets direktiv 2004/39/EG av den 21 april 2004 om marknader för finansiella instrument (EUT L 145, 30.4.2004, s. 1). Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/68/EG av den 16 november 2005 om återförsäkring (EUT L 323, 9.12.2005, s. 1). Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/48/EG av den 14 juni 2006 om rätten att starta och driva verksamhet i kreditinstitut (EUT L 177, 30.6.2006, s. 1). Europaparlamentets och rådets direktiv 2006/49/EG av den 14 juni 2006 om kapitalkrav för värdepappersföretag och kreditinstitut (EUT L 177, 30.6.2006, s. 201). Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/65/EG av den 13 juli 2009 om samordning av lagar och andra författningar som avser företag för kollektiva investeringar i överlåtbara värdepapper (fond- företag) (EUT L 302, 17.11.2009, s. 32). Europaparlamentets och rådets direktiv 2009/138/EG av den 25 november 2009 om upptagande och utövande av försäkrings- och återförsäkringsverksamhet (Solvens II) (EUT L 335, 17.12.2009, s. 1). Europaparlamentets och rådets direktiv 2011/61/EU av den 8 juni 2011 om alternativa investeringsfonder (EUT L 174, 1.7.2011, s. 1).